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年末骗子招数迭出 小心防范这些“骗局”

您当前的位置 : 新闻中心    2019-12-03 15:33  来源:  编辑:沈小琴 吴荣光   
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  临近年关,诈骗“陷阱”增多。连日来就有不少市民致电本报,表示频繁接到不法分子的诈骗电话,或是冒充领导,或是谎称可以代办贷款,各种诈骗手法层出不穷。澳门银河官方网址|澳门银河官方网市反诈骗中心民警也表示年终岁首,这一情况较为普遍,广大市民应加强防范,提高警惕。

  结合这一具体情况,本报联合澳门银河官方网址|澳门银河官方网市反诈骗中心,对近期发生的“骗局”典型案例进行了梳理,希望能够为大家避免受骗提供有益借鉴。

  谨防骗子冒充领导(熟人)诈骗

  10月30日16时许,芗城区一家机电公司财务陈某通过办公座机接到一通来自广东广州的电话。电话中,对方自称是陈某公司客户,以“转账失败”为由,向陈某咨询其公司账户的开户信息。陈某信以为真,随后按对方要求添加对方提供的“财务人员”为QQ好友,并向该“财务人员”发送了陈某所在公司的开户行信息。后来,该“财务人员”将陈某拉进了一个QQ群,里面显示陈某的“老板”也在其中。

  此后,在群聊中,标注为陈某“老板”的QQ主动联系了陈某,告知其合同与这家广东客户的交易没能谈成,要退还收到的39万元合同保证金,并以其目前正在开会为由,要求陈某直接从对公账户上进行退还操作。陈某在操作退款前为了谨慎起见,试图通过座机联系老板进行最后确认。结果,老板电话却始终无法接通,加上对方在QQ上催得急,便在17时许通过其公司对公银行账户,先后分数次进行转账,共计转出29万多元。直至后来,陈某才发现并不存在合同保证金的情况,而QQ上的那些“财务人员”“老板”也全部是诈骗分子冒充的。

  警方表示,此类诈骗案件中,诈骗分子主要通过仿冒或盗用公司老板手机号、QQ号、微信号获取受害人信任,或将财务人员拉入虚假公司内部群,设置仿真聊天情景,继而以“业务转账、支付合同金、办理退款”等理由,要求受害人转账汇款,有针对性地实施精准诈骗。这类诈骗手段往往迷惑性、隐蔽性极强,且涉案金额相对较大,应引起财务人员的高度警惕。

  警方提醒:1、企业财务人员是诈骗分子实施诈骗的重要人群,不轻信QQ、微信、邮件中涉及公司转账汇款的信息,尤其是在社交软件中要求转账汇款的,更要提高警惕;2、企业应加强对内部人员的防诈骗宣传教育与内部制度管理,严控内部通讯录等敏感资料外泄。在App、网络平台上发布信息时,无论该渠道多么正规,都应注意保管自己的个人信息,不要过于全面地透露身份信息,以防被其他第三方用户获取信息后,实施各类诈骗;3、完善并严格执行单位财务管理制度,转账等必须经过相应程序审批。

  警惕网络贷款的坑人“套路”

  11月27日,在台商投资区一处工地务工的董某向警方报警,称其于25日接到一则陌生号码发来的短信,上面写有“贷款需要10%利息”等诱惑性字眼,并附有一个网址链接。董某随后通过点击该链接,下载了一款名为“用钱宝”的App,并在“客服”的指引下开始了贷款申请操作。结果,在董某输入并提交了身份证号码及银行卡账号等信息后,对方却反馈回来表示,董某在申请资料中将个人银行卡账户输错了,导致其账户被冻结,需要一笔解冻费。信以为真的董某向对方指定账户汇入6000元。但此后对方又以证明分期履行能力、流水金等为由,两度诱导董某进行汇款。但是在向对方账户汇去两万余元后,董某的银行账户上却始终没有收到对方之前允诺发放的贷款。

  无独有偶,同样在25日当天,家住芗城区的李某也接到一通陌生来电,称其可为李某办理网络贷款。李某听信对方谎言,多次被对方以支付手续费和流水金等为由,向对方账户多次进行转账,结果贷款没拿到,反倒被骗走近17万元。

  针对董某和李某的情况,警方表示,他们遭遇的正是典型的网络贷款诈骗,不法分子往往通过拨打电话,发送短信或建立虚假网站发布贷款广告,诱导被害人提供个人信息及密码并通过客服以银行卡输入有误、交纳保证金、刷流水为由要求受害人转账汇款,达到诈骗钱财的目的。

  警方提醒:有贷款需求者,尽量通过银行等国家正规金融机构申请贷款。不要轻信电话及网贷信息,不要随意在网上留下个人联系方式等资料。不要相信任何贷款前收费的骗局,先放款、后收费才是金融服务机构合法、合规的操作流程。

  警惕假冒“客服”的退款诈骗

  年关将至,相信广大市民的网购需求也会大大增加,但是在网购这一过程中,不论是涉及货物的退换货还是快递退款等,都需要多加警惕,避免落入陷阱。11月26日,厦大嘉庚学院一名在校大学生郭某向警方报警,称其接到一个假冒快递客服的电话,对方以快递丢失办理理赔为由,骗走他1万多元。

  据郭某称,当天他先是接到一个陌生电话,对方自称是某快递客服,由于郭某的一份快件意外丢失了,特来联系理赔。联想到自己最近确实有网购,郭某随后添加了对方的微信进行后续联系。在微信中,该“快递客服”又要求郭某关注一个微信公众号“****助手”,并输入支付宝账号、银行卡卡号以及验证码等。但是令郭某没想到的是,对方随后却告知他的银行卡被冻结了,以需要解冻为由,让郭某在支付宝和微博分期乐借钱,并提现到郭某自己的银行卡上。郭某一一照办后,却突然发现,自己银行账户内的钱款竟然被悉数转走了,共计11290元。这时的郭某才恍然大悟,急忙报警求助。

  警方提醒:不论是遇到快递理赔还是网店退款退货,都应当通过正规渠道进行,如果接到通知快递异;蚧跗反嬖谖侍獾牡缁,要及时联系官方客服进行核实;凡是在理赔过程中要求开通网上贷款业务、转账、消费行为的均为诈骗;如遇此类情况,可直接咨询相关快递公司或拨打110。

  总而言之,诈骗分子的手法层出不穷,澳门银河官方网址|澳门银河官方网市反诈骗中心民警提醒市民要切实做到:“三不一要”,即“不信不贪不转账、要及时报警”,其中,“不信”就是不轻信来历不明的电话和手机短信,特别是不回复来历不明的短信,不给犯罪分子进一步设圈套的机会;“不贪”是指面对犯罪分子的诱惑时,不贪图小利,无论在什么情况下,一定不要向陌生人透露自己及关系人的身份信息、通信信息、动态验证码等情况;“不转账”是要求个人在平常多学习关于银行卡的常识,确保自己银行卡内资金安全,坚决不向陌生人汇款、转账;“要及时报警”,则是指万一本人或亲友被骗一定要及时报警。

  “只要我们的市民坚决做到‘三不一要’,就一定能在极大限度内避免上当受骗!笔蟹凑┢行拿窬詈蟊硎。(■本报记者 朱俊辉 通 讯 员 谢莹颖 林芳宇 文 杨靖 图

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